Case Studies 導入事例

急増する銀行口座と入金確認の負担―リノベるが直面した経理業務の課題とは

「MoneyLook BIZ」を導入するきっかけ・背景などを教えてください

（中元様）当社は、個人のお客様に「どういう暮らしを実現されたいか」を丁寧に伺い、ご希望に沿う物件探しから住宅ローン、リノベーションの設計施工まで、中古住宅リノベーションの一連の流れをワンストップで提供しています。最近は当社で作ったリノベーション済の中古マンションに住みたいというご要望も多くいただくようになったため、当社で物件を買い取り内装工事まで終わらせた上で販売する「買取再販」に注力しています。「買取再販」のニーズが高まるのは大変ありがたい一方で、不動産取得のため銀行からご融資もいただいておりまして、その際、融資頂く銀行の口座開設が必要となるため、管理する口座の数が増えておりました。また、リノベーション済みマンションを購入されたお客様には、当社がご融資を頂いた銀行の口座に振り込んでいただくことになるため、入金確認をする口座がどんどん増えていきました。

（川上様）従来は3口座程度で済んでいた入金確認業務が、16口座まで増加したことによって各銀行のインターネットバンキングにログインする手間が増え、データのダウンロードにも毎日1時間以上かかるためかなりの負担になっていました。それで、この毎日の入金明細確認の手間をなんとか効率化できないかと考え、インターネットで検索したり、経理の友人等に訊いたりしながら、当社のニーズに合うサービスを探し始めたことがきっかけです。

導入の決め手は“価格”と“口座連携のしやすさ”。RPAで入金明細取得から突合・仕訳まで自動化し、経理DXの大きな一歩に

「MoneyLook BIZ」を選ばれた理由（決め手）はなんでしょうか

（中元様）まずは価格が非常にリーズナブルなことと、当社が求めていたニーズに合致したことですね。他にも複数銀行の明細を取得できる他社サービスなどがあったのですが、専用線を引いたり端末への認証が必要だったりと導入ハードルが高く値段も高額なので、当社のニーズには合わないと感じました。その点、「MoneyLook BIZ」は3口座で月3,300円（税込）という価格の手頃さと、シンプルながら当社に必要な機能が揃っているのが魅力的でした。

また口座連携がしやすいというところも決め手になりましたね。新たな銀行口座が増えても、インターネットバンキングが使える状態であれば、当社としては金融機関と別途の契約も不要で、手続きが煩雑になることもなく、「MoneyLook BIZ」を通して簡単に連携ができるので、そういった使い勝手の良さにも惹かれました。仮に自分たちで同じように銀行の入出金明細を自動で取得しようとすると、財務局に「電子決済等代行業」※という登録が必要になるので、その手間や各銀行との交渉などの煩雑さを考えると、やはり「入出金明細自動取得サービス」として既に提供されているサービスをかしこく利用することが理にかなっていると思いました。

また「無料トライアル」があるのも良かったです。気軽にネットから試せるので、そこで実際の口座設定もやってみて、まさに当社が求めていた機能そのもの！と感じられたことも導入の後押しになりました。

※電子決済等代行業者は、預金者の委託を受けて、電子情報処理組織を使用する方法により、銀行から口座に関する情報を取得し、この情報を預金者に提供する事業者。国内で電子決済等代行業を営むには、銀行法等に基づく登録が必要となる。

「MoneyLook BIZ」で課題は解決されましたか

（川上様）これまでは、毎日1時間以上費やして、複数銀行のインターネットバンキングにログインして入金確認をしている状況だったのですが、「MoneyLook BIZ」を利用するようになってからは、5分もかからず自動ですべての口座の明細を社内管理用のExcelに反映させることが可能になりました。面倒なログインや個別にデータを取得する手間から解放され、大幅に作業時間を削減することができたので、本当に助かっています。

（中元様）「MoneyLook BIZ」は1日3回、自動で明細を取得してくれるので、これを機にRPAで取得した入出金明細データをCSVで出力してExcelにし、請求書データのExcelと突合させるところまで自動化するように設定しました。そのあと、突合結果を仕訳に流し込むところまでRPAで自動化するようにしたので、一連の経理の作業効率が格段に上がり、経理DXを実現できました。

（川上様）「MoneyLook BIZ」は、残高もリアルタイムで確認できるので、そういった点も便利ですね。やはり入出金明細の自動取得に加え、現時点の残高も確認できるのは複数口座を管理している都合上、ありがたい機能です。

導入を検討されている企業様にむけて、一言お願いします

（川上様）「MoneyLook BIZ」を導入したことで、毎日の明細確認の手間から解放されて嬉しい限りです。業務効率が格段に上がったことで、より重要な業務に集中できるようになりましたし、価格も0が一つ違っても仕方がないと思っていたので、「こんなに安くてほんとにいいの？」という感じで助かっています。当社として抱えていた課題を解消するためにピッタリの「MoneyLook BIZ」に出会えて良かったです。複数銀行口座の入金確認を頻繁にする必要がある企業には、特におすすめです。

（中元様）今回「MoneyLook BIZ」を導入したことをきっかけに、その先の業務もRPAで自動化し全体の生産性を大きく上げることができました。こうした日々手間のかかる経理業務の中で、属人化させることなく導入ハードルの低いツールを上手く取り入れることでDX効果を実感できたので、さらなる効率化に繋げていきたいと思います。